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员工用理财POS机违规划转并侵占客户资金，中信银行多人领罚

时间：2023-06-06 11:07:46 来源：蓝鲸银行

(资料图)

6月5日，针对理财POS机管理不力，黑龙江银保监局又开出一张罚单剑指中信银行(行情601998,诊股)。

早在半个多月前，中信银行哈尔滨和平路支行便收到罚单显示，该支行因理财POS机管理不力，原员工利用理财POS机管理漏洞违规划转并侵占客户资金，被黑龙江银保监局罚款30万元。作出处罚决定的日期为5月8日。

彼时，彭超、姜威那两人因对该支行上述案由负有责任，分别被予以警告。

然而针对该违法违规事实的处罚尚未结束，时隔半月，邸柱也因相同案由被黑龙江银保监局予以警告，作出处罚决定的日期为5月29日。

据了解，银行因POS机管理不力出现违法违规的事件时有发生。2020年4月，交通银行(行情601328,诊股)衢州分行曾因贷款管理不审慎、违规引入客户POS机吸收存款、员工行为管理不到位等案由，被衢州银保监分局罚款人民币125万元。

蓝鲸财经发现，南通银保监分局曾于2020年4月发布《关于进一步加强信用卡业务风险管理的通知》，通知提到，严禁员工私自购买、持有或出售POS机具用于诱导客户首刷或实施套现，各机构要加强对总行定期下发的异常POS机刷卡数据的监测，关注从业人员是否存在异常的POS单入账。

在上述通知所附的《信用卡从业人员异常行为排查参考要点》中也包括了“在日常管理中，是否建立员工异常行为内部举报制度，并可通过问卷调查向客户了解员工是否参与民间借贷、私售或擅自持有POS机等，充分利用电话、网络建立外部举报机制，利用社会力量加强对从业人员行为的监督。”

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